本次汇报聚焦：上线范围与时间、付款复核层级、途牛权限安排及总经理审批边界。
确定审批层级、二级复核权归属，以及上线与权限生效时间。
出纳确认推送 → 资金经理一级复核
出纳选择付款账户、核对收款账户信息；传入TMS的字段不可修改。出纳制单 → 一级复核 → 二级复核
人工付款与手工资金调拨执行两级复核。出纳在TMS设置 → 资金经理审批
审批通过即生效。途牛目前承担最后一级复核，需确定收回或保留。
收回：资金总监接收、途牛原权限退出。
保留：途牛TMS复核账号启用。
以上为2026年拟定窗口，实际切换以对接、测试及权限验证通过为准。
先看当前渠道与本次接入范围，再看分阶段排期。
本次接入范围之外的渠道继续按原方式付款；实际开通情况以逐账户验收为准。
当前显示全部主体
该主体本阶段未列示付款渠道
境内CNY付款 · 银行流水查询 · 银行回单取回
该主体本阶段未列示付款渠道
境内外币付款 · 银行流水查询
该主体本阶段未列示付款渠道
境外付款 · 银行流水查询
| 阶段 | 主体 | 银行／渠道 | 目标功能 |
|---|---|---|---|
| 第一阶段 · 境内CNY2026年11月中旬（拟定） | 旅科 | 中行、招行、工行、支付宝 | 境内CNY付款、银行流水查询、银行回单取回 |
| 信息 | 中行、招行、支付宝 | 境内CNY付款、银行流水查询、银行回单取回 | |
| 第二阶段 · 境内外币2026年11月下旬（拟定） | 旅科 | 中行、招行、工行 | 境内外币付款、银行流水查询 |
| 信息 | 中行、招行、工行 | 境内外币付款、银行流水查询 | |
| 第三阶段 · 境外付款2026年12月下旬（暂定） | 旅科 | 易宝、宝付 | 境外付款、银行流水查询 |
| 万荣（香港） | 易宝、宝付、工银亚洲 | 境外付款、银行流水查询 |
五类业务入口，归入网银人工制单、TMS人工制单、OMS自动推送三条路径。
点击付款方式，查看下方对应审批规则。
按付款方式，将前置准备、复核层级与岗位职责放在同一流程中；总经理条件规则见下方。
收款账户审核及OMS业务审批均完成后，再确认推送付款。
选择付款账户，核对收款账户信息并确认推送；传入TMS的字段不可修改。
核对资金计划及付款时限。
仅系统命中已启用规则时追加；未命中则完成常规复核后付款。
应有复核全部通过后，TMS提交银行／渠道。
业务付款关联钉钉／OMS已批准申请；手工调拨关联调拨依据。人工制单不设置独立收款账户前置审核。
在网银／TMS录入收付款账户、金额、币种等信息。
将录入信息与批准依据核对，检查资金计划及付款时限。
独立复核收款信息、付款依据及审批完整性；不判断或修改系统路由规则。
仅系统命中已启用规则时追加；未命中则完成常规复核后付款。
应有复核全部通过后，由网银／TMS执行付款。
出纳在TMS填齐主／子账户、归集方向、频率、触发条件、保留余额及限额等参数后提交。
在TMS填齐全部策略参数并提交审批。
核对账户范围、资金计划、保留余额与执行时点。
审批通过即生效并按策略执行；出纳核对结果与异常。
适用于业务付款；手工调拨按调拨依据办理。OMS收款账户前置审核及各级支付复核职责已列在上方流程中。
| 环节 | 角色 | 职责 |
|---|---|---|
| 提单 | 业务经办人 | 在钉钉／OMS提交业务付款申请，提供合同、发票、验收等依据。 |
| 提单人上级审批 | 直接上级 | 审核付款事项、金额合理性及附件完整性。 |
| 部门负责人审批 | 部门负责人 | 审核业务必要性。 |
| 资金审批（前端） | 高级资金经理 | 审核资金计划、付款节奏与现金流影响。 |
| 财务审批 | 财务经理 | 按现有业务制度办理，具体职责与触发条件待确认。 |
| 总经理审批（前端） | 总经理 | 按原业务授权制度触发；业务批准记录作为后续支付复核依据。 |
拟启用下列两项规则，由系统自动识别。OMS自动推送经一级复核、人工制单经两级复核后，仅在系统命中规则时追加总经理复核。
| 规则 | 可配置的触发条件 | 建议参数及例子 |
|---|---|---|
| R1 · 超金额 | 本笔折人民币金额 ＞ A 或 同一付款事项累计折人民币金额 ＞ A | A：建议200万元，待确认。 例：一笔201万元触发；同一事项先付150万元、本次再付60万元，也触发。 |
| R2 · 指定资金用途 | 资金用途编码 ∈ 总经理审批清单 按明确枚举值判断，不设金额门槛 | 建议清单：对外借款、关联方资金借贷、增资／对外投资、利润分配／分红。 同主体自有账户调拨不属于本条借贷类用途；仍判断R1金额规则。 |
请泉哥确认：A＝200万元是否合适，以及R2用途清单。金额为本稿建议参数，尚未批准；规则由授权配置人员维护，复核人不能改写。
直联由TMS回传，线下由出纳核实后上传银行流水号；在资金中台关联原单。
关联原付款 / 调拨记录
关联流水及回单
直联：回传失败时查询并补传原交易结果，保留原付款及银行交易标识。
线下：关联原审批编号与银行交易记录，保留出纳操作人、更新时间并补齐凭证。
在付款直联基础上，把分散的账户、到账记录、采购额度和付款计划衔接起来，让资金安排有依据、业务衔接少等待。
钱分布在哪里，未来到期款能否覆盖？
按旅科、信息、万荣（香港）及账户、币种汇总余额与收支，区分账面余额、可用余额和在途资金；结合预计收款、到期应付款，识别资金缺口与可调拨余款。
款项到账后，采购额度何时可以使用？
将到账记录匹配至对应业务单和采购额度账户，确认后按有效到账金额自动回充，保留到账与额度变动的对应关系；未匹配、金额差异及退回事项进入异常处理。
哪些款何时该付，资金如何提前安排？
按合同账期、到期日及可用资金生成排款建议，资金经理确认付款安排；审批完成且到达计划支付日后自动执行，余额不足或付款失败时提示处理。
资金如何变动，费用是否收对？
统一主体、币种和业务分类口径，形成资金周报、月报及现金流报表；按交易明细与约定费率核对手续费，分析费用差异、收支结构与现金流变化。
自动复用OMS已审批数据，省去付款信息的再次录入；出纳聚焦付款账户选择、收款信息核对和异常处理。TMS字段锁定减少重复录入及传递后被修改的风险。
减少多渠道查询和手工拼表，及时识别各主体资金余缺，让排款与调拨有统一依据；结合账期和手续费分析，支持提前备款、合理利用账期及核实费用差异。
将收款确认、额度回充、排款、付款与结果核对串联起来，减少跨系统人工传递。新增主体或渠道时，可复用账户管理、审批规则和核对流程，支持业务规模扩大。
70%与50%为拟定目标，需先采集上线前基线，再用同业务类型、同账户与报表范围的数据复测。制单耗时不含审批及银行处理等待。月度节省工时＝可自动推送月单量×单笔节省分钟÷60＋每月汇总报表节省工时（两项分别统计，避免重复计入）。
供项目组执行及验收使用。展开查看；打印时自动包含全部附件。
以下按主体与阶段列示待核实项。正式执行前拆分到每个银行 / 渠道及具体账号，补齐币种、能力、测试证据、责任人与完成日期。
| 主体 / 阶段 | 银行 / 渠道 | 直联付款 | 流水查询 | 回单获取 |
|---|---|---|---|---|
| 旅科 / 境内CNY | 中行、招行、工行、支付宝 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
| 信息 / 境内CNY | 中行、招行、支付宝 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
| 旅科 / 境内外币 | 中行、招行、工行 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
| 信息 / 境内外币 | 中行、招行、工行 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
| 旅科 / 境外付款 | 易宝、宝付 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
| 万荣 / 境外付款 | 易宝、宝付、工银亚洲 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 | 逐账户待验收 |
具体字段、材料与银行处理要求由项目组向对应渠道确认并纳入测试。
T为批准的实际切换日，以下为建议安排。后续阶段的准备工作与前一阶段并行，放行按验收结果执行。
| 时间 | 执行事项 | 责任角色 |
|---|---|---|
| T−10至T−5工作日 | 业务验收、权限确认、生产配置及培训；收集各渠道测试证据 | 项目经理 / 资金 / IT / 实施方 |
| T−4至T−2工作日 | 切换与应急演练，盘点存量付款；确认对接及三项账户能力 | 资金 / IT |
| T−1工作日 | 确认范围、值班安排及放行条件；前提未满足则提出调整安排 | 项目负责人 / 资金与IT负责人 |
| T日切换前 | 暂停切换范围内新提交，核清在途付款，备份关键配置和数据 | 资金 / IT |
| T日验证与放行 | 以经批准的真实小额付款验证执行、TMS回传和状态更新，按渠道时效跟踪流水及回单 | 出纳 / 复核人 / IT / 银行支持 |
| T＋1至T＋5工作日 | 集中支持，每日核对付款、调拨、状态、流水、回单及异常 | 项目组 |
| 稳定期结束 | 阶段验收及运行交接；评估扩围与后续阶段放行条件 | 项目负责人 / 资金与IT负责人 |
| 情形 | 处置要求 |
|---|---|
| 资金中台推送TMS失败 | 按原业务唯一标识查询及补推，确保重复请求不产生多笔有效付款。 |
| 提交银行超时、结果未知 | 保持待确认，优先查单或联系渠道核实；不得直接换网银重付。 |
| 支付成功、TMS回传失败 | 补传原交易结果，更新原付款状态，禁止重新执行付款。 |
| 批量部分成功 | 逐笔确认结果，仅处理明确失败明细，禁止整批重付。 |
| 线下流水号误填或误关联 | 登记差异，由出纳与复核人员核实后按纠错权限修正，保留原记录及变更轨迹。 |
| 流水或回单延迟 | 继续查询及补取，超过约定时效转人工跟踪；不将回单缺失视为支付失败。 |
| 退汇或支付后退回 | 关联原付款，核实退回金额与费用，记录退回状态；再次付款另行审批。 |
| 直联故障需要应急网银 | 暂停受影响范围的新指令；核实原指令未执行或已确认撤销，经应急批准并锁定原指令后走网银审批。执行成功后由出纳上传银行流水号更新状态，记录切换原因。 |
| 事项 | 待落实内容 | 建议责任角色 |
|---|---|---|
| 目标时间与放行 | 管理层批准窗口；项目组排定具体切换日和稳定期 | 管理层 / 项目负责人 |
| 复核权归属与分层审批 | 确认途牛原复核权收回／保留及生效安排；配置常规复核、归集策略审批，并落实总经理特殊事项报批规则 | 管理层 / 资金负责人 |
| 权限决策落地 | 人工制单二级复核：收回由资金总监承接，保留由途牛承接；OMS仅一级复核。另由授权配置人员维护系统路由规则及放款授权，记录生效日期 | 资金负责人 / IT |
| 测试与能力 | 对接完成日期；各账号、币种及付款 / 流水 / 回单测试证据 | IT / 资金 / 实施方 |
| 状态及原单关联 | TMS调拨记录映射、钉钉审批编号关联、线下上传流水号的权限与留痕 | 资金 / IT |